日前,《廣東省國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃綱要》)正式發(fā)布,首次將金融內(nèi)容獨(dú)立成章。
作為金融大省,廣東各項(xiàng)主要金融指標(biāo)長(zhǎng)期領(lǐng)跑全國。數(shù)據(jù)顯示,2020年,廣東金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值近1萬億元,占全省GDP比重近9%。然而,與經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求相比,廣東金融產(chǎn)業(yè)大而不強(qiáng)的問題客觀存在。
面對(duì)粵港澳大灣區(qū)和深圳建設(shè)中國特色社會(huì)主義先行示范區(qū)“雙區(qū)”建設(shè)的歷史性機(jī)遇,廣東金融業(yè)如何完成從金融大省向金融強(qiáng)省轉(zhuǎn)變、如何擔(dān)負(fù)起共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐的重要使命,成為“十四五”期間廣東金融業(yè)發(fā)展的重要命題。
《規(guī)劃綱要》勾畫出了廣東金融強(qiáng)省建設(shè)的新藍(lán)圖,從構(gòu)建區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展等四個(gè)方面,為未來一段時(shí)間廣東深化金融改革創(chuàng)新提供了堅(jiān)強(qiáng)的保障。
國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任胡志浩表示,《規(guī)劃綱要》表明廣東將金融大省鍛造成金融強(qiáng)省的決心,未來5年到15年內(nèi),金融將成為影響廣東國民經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展的重要議題之一,充分體現(xiàn)了廣東在發(fā)展新階段、新理念和新格局下的主動(dòng)作為。
?增強(qiáng)金融重要支柱產(chǎn)業(yè)地位
構(gòu)建服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大金融體系
“堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本導(dǎo)向,深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,加快建設(shè)現(xiàn)代金融體系,優(yōu)化金融空間布局,實(shí)施更高水平金融開放,攜手港澳共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐?!薄兑?guī)劃綱要》明確了新時(shí)期全省金融改革發(fā)展的空間布局、改革發(fā)展任務(wù)和重點(diǎn)工作舉措。
胡志浩認(rèn)為,就金融業(yè)而言,一方面金融要為經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展提供支持,以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí),另一方面,金融業(yè)本身也是高質(zhì)量發(fā)展的有機(jī)組成部分,這就使得金融業(yè)自身的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革將成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。
這是“十四五”期間實(shí)現(xiàn),廣東金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的挑戰(zhàn),也是機(jī)會(huì)所在。廣東省社會(huì)科學(xué)院財(cái)政金融研究所所長(zhǎng)、港澳臺(tái)研究中心主任任志宏表示,國家對(duì)廣東提出“十四五”期間實(shí)現(xiàn)“兩全兩高”(全過程全方位、高水平高站位)的新要求,金融發(fā)展也必須適應(yīng)這種經(jīng)濟(jì)社會(huì)總體發(fā)展要求,在此背景下廣東對(duì)外開放合作的能級(jí)和層級(jí)將出現(xiàn)顯著提升,金融資源的配置能力將更加突出,金融對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度將有更大程度的提升。
展望2035年,廣東要基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化,經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力、綜合競(jìng)爭(zhēng)力大幅躍升,成為新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點(diǎn),在全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家新征程中走在全國前列、創(chuàng)造新的輝煌,需要形成多層次、廣覆蓋、差異化的現(xiàn)代金融體系,以及與新發(fā)展格局相適應(yīng)的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、社會(huì)融資結(jié)構(gòu),金融改革創(chuàng)新要走在全國前列。
省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,這就客觀上要求廣東緊緊抓住“雙區(qū)”建設(shè)的歷史性機(jī)遇,加快建設(shè)金融強(qiáng)省。
根據(jù)《規(guī)劃綱要》,到2025年,廣東金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到10%左右。在胡志浩看來,2020年廣東金融業(yè)增加值接近1萬億元,GDP占比近9%,《規(guī)劃綱要》提出到2025年,這一指標(biāo)要增加一個(gè)百分點(diǎn),這意味著金融業(yè)占比將繼續(xù)提高,廣東金融業(yè)還將進(jìn)一步加速發(fā)展。
“做大做強(qiáng)金融業(yè)絕不是為了擠壓實(shí)體經(jīng)濟(jì),而是為了更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)?!焙竞铺貏e指出,《規(guī)劃綱要》第一句就指明了廣東金融的發(fā)展方向:堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本導(dǎo)向。
據(jù)悉,在《規(guī)劃綱要》的金融篇章中,“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”被反復(fù)提到。其中第三節(jié)為“提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平”,要求大力實(shí)施“金融+貿(mào)易”“金融+消費(fèi)”“金融+科技”“金融+高端制造”等“金融+”十大工程,優(yōu)化金融資源配置結(jié)構(gòu),構(gòu)建服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大金融體系,暢通實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融血脈。
在胡志浩看來,“金融+”十大工程的確定基于當(dāng)前的時(shí)代背景,與廣東的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展特征、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和主體任務(wù)密切相關(guān),并且《規(guī)劃綱要》中對(duì)十大工程的具體任務(wù)也有清晰的說明,任務(wù)的指向性和操作性都非常強(qiáng)。
?構(gòu)建區(qū)域金融新格局
加快建設(shè)現(xiàn)代金融體系
從《規(guī)劃綱要》看,廣東“十四五”期間建設(shè)目標(biāo),不僅僅是追求規(guī)模的大,更要求高質(zhì)量發(fā)展的“強(qiáng)”。
省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,為實(shí)現(xiàn)由金融大省向金融強(qiáng)省的轉(zhuǎn)變,廣東將重點(diǎn)在金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融科技、金融“軟實(shí)力”等方面“強(qiáng)筋健骨”。
推動(dòng)證券、基金、期貨、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。通過申請(qǐng)新的金融牌照或整合已有金融牌照,發(fā)展符合監(jiān)管要求的金融控股集團(tuán)。規(guī)范發(fā)展小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等地方金融組織……對(duì)照《規(guī)劃綱要》,我們可以看到一張一個(gè)現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系施工圖正在徐徐展開。
胡志浩認(rèn)為,廣東可從以下幾個(gè)方面來重點(diǎn)發(fā)力:首先,金融強(qiáng)省要唱好“雙城記”,顯著提升廣州、深圳作為中心城市的金融發(fā)展能級(jí);其次是打造頭部金融機(jī)構(gòu),爭(zhēng)取國際海洋開發(fā)銀行、粵港澳國際商業(yè)銀行和絲路信用保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)盡快落地廣東,鼓勵(lì)招商集團(tuán)、平安集團(tuán)進(jìn)一步做優(yōu)做強(qiáng),支持符合條件的地方金融企業(yè)設(shè)立金融控股公司,鼓勵(lì)地方金融企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資者、并購重組等方式做大做強(qiáng);第三是充分利用好大灣區(qū)這個(gè)舞臺(tái),加強(qiáng)粵港澳在金融體制機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)上的對(duì)接,促進(jìn)粵港澳金融優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),錯(cuò)位發(fā)展;第四是提升現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)業(yè)能級(jí),通過實(shí)施“金融+”十大工程,夯實(shí)整個(gè)廣東的金融基礎(chǔ);第五,規(guī)范發(fā)展地方金融組織,有效做好風(fēng)險(xiǎn)防控,打通經(jīng)濟(jì)金融循環(huán)“毛細(xì)血管”。
省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,“十四五”時(shí)期,廣東將進(jìn)一步鞏固提升金融的重要支柱產(chǎn)業(yè)地位,加快建設(shè)金融強(qiáng)省。一是著力抓好壯大金融產(chǎn)業(yè)“十項(xiàng)任務(wù)”,加快推進(jìn)金融市場(chǎng)建設(shè),打造頭部金融機(jī)構(gòu),提升銀行證券保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)能級(jí),豐富金融新業(yè)態(tài),持續(xù)穩(wěn)步提高金融業(yè)對(duì)全省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度。二是進(jìn)一步優(yōu)化金融空間布局,在珠三角建設(shè)若干特色金融功能區(qū),以及引導(dǎo)金融資源助力粵東粵西粵北地區(qū)金融補(bǔ)短板。支持汕頭依托華僑經(jīng)濟(jì)文化合作試驗(yàn)區(qū)強(qiáng)化金融資源聚集,支持湛江建設(shè)藍(lán)色(海洋)金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),打造省域副中心金融發(fā)展極,促進(jìn)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展。三是大力發(fā)展金融科技,加強(qiáng)政策引導(dǎo)和支持,強(qiáng)化推廣和應(yīng)用,完善監(jiān)管,全面推進(jìn)金融數(shù)字化智慧化轉(zhuǎn)型。四是推動(dòng)構(gòu)建服務(wù)新發(fā)展格局的大金融體系,暢通實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融血脈。五是持續(xù)實(shí)施金融生態(tài)提升工程,強(qiáng)化法治化金融綜合治理,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。六是著力加強(qiáng)金融交流,實(shí)施更高水平的金融開放。
“在加快建設(shè)現(xiàn)代金融體系方面,廣東已經(jīng)有非常明確的發(fā)展線路圖和施工圖?!痹谌沃竞昕磥?,這些措施環(huán)環(huán)相扣,互為補(bǔ)充完善——以深交所全市場(chǎng)注冊(cè)制改革為中心完善創(chuàng)新資本鏈,以廣州期貨交易所建設(shè)為契機(jī)打造期貨產(chǎn)業(yè)鏈,積極發(fā)展連接港澳的跨境“金融通”,圍繞“碳達(dá)峰碳中和”目標(biāo)加快壯大綠色金融產(chǎn)業(yè),打造頭部金融機(jī)構(gòu),壯大銀證保金融機(jī)構(gòu),加快發(fā)展金融科技,培育扶持上市公司,優(yōu)化農(nóng)村金融服務(wù)體系,規(guī)范發(fā)展地方金融組織和金融新業(yè)態(tài),鞏固增強(qiáng)金融業(yè)的重要產(chǎn)業(yè)支柱地位等。
?實(shí)施更高水平金融開放
推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通
“十三五”期間,廣東形成從前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、南沙粵港澳全面合作示范區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)到廣東自貿(mào)區(qū),再到粵港澳大灣區(qū)和深圳建設(shè)中國特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的“點(diǎn)面結(jié)合”金融開放大格局。
在《規(guī)劃綱要》中,我們看到了廣東實(shí)施更高水平金融開放的步伐和重點(diǎn)發(fā)力方向——積極開展金融開放先行先試,有序推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通,加強(qiáng)粵港澳三地金融規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接,強(qiáng)化國際金融交流與合作,提升金融開放水平和能力。
胡志浩認(rèn)為,廣東一直以來都是我國改革開放的前沿,在實(shí)施更高水平開放方面,廣東仍然肩負(fù)著巨大的使命。而在金融領(lǐng)域,未來更高水平的開放應(yīng)該怎么做,《規(guī)劃綱要》提了三大點(diǎn)要求。
首先,推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。廣東從國家戰(zhàn)略出發(fā),支持鞏固提升香港國際金融中心地位,支持澳門經(jīng)濟(jì)多元化發(fā)展。最重要的一條就是要為港澳居民在大灣區(qū)居住生活、經(jīng)商辦企業(yè)提供金融服務(wù)便利。這其中,廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴將成為重要的實(shí)施平臺(tái)。要擴(kuò)大金融雙向開放,促進(jìn)金融產(chǎn)品互認(rèn),更大力度引入港澳金融機(jī)構(gòu)來粵展業(yè),以及完善粵港澳金融交流體系和合作平臺(tái)。
第二,推進(jìn)跨境金融改革創(chuàng)新。核心要義就是讓國家有序推進(jìn)人民幣國際化和資本項(xiàng)目可兌換的部署在廣東不斷創(chuàng)新試點(diǎn)。在廣東打造出國際化人民幣資產(chǎn)配置中心,并積極探索與金融開放階段相適應(yīng)的賬戶管理體系。鼓勵(lì)符合條件外資金融機(jī)構(gòu)來粵設(shè)立證券類機(jī)構(gòu)。
第三,強(qiáng)化國際金融交流合作。引進(jìn)高端金融智庫,打造國際金融交流與合作的平臺(tái)。支持與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的金融深度合作,并加強(qiáng)與其他國際金融中心的交流。
省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,廣東將擔(dān)負(fù)起共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐的重要使命。通過擴(kuò)大雙向金融開放和進(jìn)一步深化金融合作,推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)各城市、各區(qū)域之間在金融產(chǎn)業(yè)上分工協(xié)調(diào)、融合發(fā)展,吸引海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、金融人才以及資金、業(yè)務(wù)、資源匯聚,在金融科技、創(chuàng)新資本、綠色金融、人民幣資產(chǎn)配置和制度創(chuàng)新等方面引領(lǐng)示范,攜手港澳加快建成新時(shí)代聯(lián)系海內(nèi)外、影響全世界的國際金融樞紐,打造人民幣國際化和跨境金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的前沿陣地,強(qiáng)化對(duì)“一帶一路”沿線、《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》(RCEP)國家跨境人民幣業(yè)務(wù)的輻射帶動(dòng)作用。