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廣東省人民政府辦公廳關于金融

服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的若干意見

各地級以上市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構，人民銀行廣州分行，廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局，省工商聯(lián)：

　　為貫徹落實《中共廣東省委廣東省人民政府關于加快建設創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展先行省的意見》（粵發(fā)〔2015〕10號），加快推動我省金融改革創(chuàng)新，促進金融更好地支持創(chuàng)新、支持實體經(jīng)濟、支持對外開放合作，現(xiàn)提出以下意見。
　　一、拓展服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的多元化融資渠道

　?。ㄒ唬╅_辟科技信貸綠色通道。支持銀行機構根據(jù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)生命周期不同階段資金需求及風險收益特征，在貸款準入、信貸審查審批、考核激勵、風險容忍度政策等方面建立特別制度安排，提供全周期金融服務。鼓勵銀行機構開展知識產(chǎn)權、存貨、應收賬款、應收票據(jù)等新型抵質(zhì)押貸款業(yè)務，推廣運用供應鏈融資和貿(mào)易融資等模式，滿足創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資需求。支持符合條件的銀行機構發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)專項金融債，通過資產(chǎn)證券化、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓盤活存量信貸資源，增加對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)信貸支持。開展高新技術企業(yè)政銀合作信用貸款融資試點，由科技部門建立科技企業(yè)數(shù)據(jù)庫，定期提供高新技術企業(yè)名錄；銀行機構優(yōu)先從已列入名錄和政府貸款風險補償資金池計劃的科技企業(yè)中遴選符合授信條件的客戶予以貸款支持。（省金融辦、廣東銀監(jiān)局、省科技廳、省財政廳、省經(jīng)濟和信息化委、省知識產(chǎn)權局）
　?。ǘ┨剿鏖_展投貸聯(lián)動融資服務模式創(chuàng)新。爭取國家相關部委的支持將廣東納入投貸聯(lián)動試點地區(qū)，以支持符合條件的銀行業(yè)金融機構在依法合規(guī)、風險可控的前提下，通過設立子公司開展股權投資，用投資收益抵補貸款風險損失，為科技創(chuàng)新企業(yè)提供持續(xù)資金支持。支持有條件的銀行機構探索建立專門的價值評估、投資決策、信貸準入、授信管理和風險控制機制，加強與創(chuàng)業(yè)投資、股權投資機構的合作，強化信息和資源共享，協(xié)同篩選和支持科技創(chuàng)新企業(yè)。支持銀行機構參與設立各類產(chǎn)業(yè)投資基金，對產(chǎn)業(yè)基金所投企業(yè)提供貸款融資。（廣東銀監(jiān)局、省金融辦、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委）
　　（三）打造企業(yè)融資“直通車”。支持深圳證券交易所創(chuàng)新發(fā)展，研究特殊股權結構類創(chuàng)業(yè)企業(yè)到創(chuàng)業(yè)板上市的制度設計，推動加快啟動尚未盈利的互聯(lián)網(wǎng)和高新技術企業(yè)到創(chuàng)業(yè)板上市工作。加快推動全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（即新三板）華南服務平臺落戶珠海橫琴，為創(chuàng)新型、科技型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展提供綜合金融服務。鼓勵符合條件的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢企業(yè)改制上市、到新三板或區(qū)域性股權交易場所注冊掛牌，利用資本市場做大做強。依托廣東金融高新區(qū)股權交易中心打造科技板，為科技企業(yè)提供培育孵化、知識產(chǎn)權質(zhì)押、股權交易、債權融資等全方位金融服務。研究出臺省級扶持多層次資本市場發(fā)展、支持企業(yè)改制上市和到新三板或區(qū)域性股權交易場所掛牌的具體辦法。鼓勵有條件的地區(qū)制定支持企業(yè)到區(qū)域性股權交易場所注冊掛牌的政策措施。（省金融辦、廣東證監(jiān)局、省財政廳、省科技廳、省知識產(chǎn)權局）
　?。ㄋ模U大債務融資工具發(fā)行規(guī)模。鼓勵符合條件的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)在銀行間市場發(fā)行超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、資產(chǎn)支持票據(jù)、項目收益?zhèn)冗M行直接融資。鼓勵各高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、產(chǎn)業(yè)基地、科技企業(yè)孵化器組織引導具備高成長性的科技中小微企業(yè)以“區(qū)域集優(yōu)”模式發(fā)行集合票據(jù)、集合債券。支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)開展跨境人民幣雙向融資、跨境雙向人民幣資金池和赴港發(fā)行人民幣債券，推動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)在香港股票市場發(fā)行人民幣股票。鼓勵各地制定扶持政策，采取對首次利用債務融資工具進行融資的企業(yè)予以一次性獎勵、通過綜合業(yè)務補助和增量業(yè)務獎勵等形式對債券承銷機構進行獎勵、對企業(yè)發(fā)債進行貼息和擔保費用補貼等方式，擴大科技企業(yè)債務融資工具發(fā)行規(guī)模。（人民銀行廣州分行、省發(fā)展改革委、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省科技廳、省經(jīng)濟和信息化委、省商務廳）
　?。ㄎ澹┲С铸堫^企業(yè)實施并購重組。推動省內(nèi)大型民營企業(yè)和部分金融機構發(fā)起設立廣東民營企業(yè)投資公司，集聚民營資本，服務廣東民營經(jīng)濟發(fā)展，打造以專業(yè)投資銀行為主體、下設多個投資基金及金融機構的大型民營投資集團和金融控股集團，推動我省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈整合，促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、智能制造業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的龍頭企業(yè)尤其是上市公司，通過在境內(nèi)外實施行業(yè)并購和重組，引進國內(nèi)外先進技術、管理經(jīng)驗和領軍人才，增強國際競爭力。政府引導合作設立“工業(yè)4.0”產(chǎn)業(yè)基金、廣東轉(zhuǎn)型升級投資基金等，通過并購重組等方式，加速我省重點行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的整合和重塑。支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)充分利用合格境內(nèi)機構投資者（QDII）、人民幣合格境內(nèi)機構投資者（RQDII）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）等資金通道“走出去”和“引進來”，開展以產(chǎn)業(yè)升級及科技創(chuàng)新為主導的戰(zhàn)略并購，并向國家有關部門積極爭取QDII、RQDII、QDIE中的科技并購專項額度。（省金融辦、省工商聯(lián)、省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省國資委、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局、省科技廳、省商務廳）
　?。┐罅Πl(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、風險投資。優(yōu)化設立省新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導基金，實施省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投計劃，支持我省創(chuàng)業(yè)投資機構做大做強，鼓勵吸引國內(nèi)外創(chuàng)業(yè)投資資本進入廣東，重點投資于我省高新科技創(chuàng)投項目，助力科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和產(chǎn)業(yè)升級。規(guī)范省財政引導出資的省重大科技專項創(chuàng)業(yè)投資基金和省重大科技成果產(chǎn)業(yè)化基金的管理，按照“政府引導、市場運作、科學決策、防范風險”的原則進行投資管理，通過母基金進行基金投資與管理，發(fā)揮財政資金引導、撬動和激勵作用，募集放大社會資本，投資于初創(chuàng)期和早中期科技型企業(yè)，加快科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。規(guī)范創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)投資運作，支持符合規(guī)定的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)享受應納稅所得額抵扣、創(chuàng)業(yè)投資引導基金支持和豁免國有創(chuàng)業(yè)投資機構股權轉(zhuǎn)持義務等優(yōu)惠政策。支持有條件的地區(qū)設立種子基金、天使基金、創(chuàng)業(yè)投資引導基金和新興產(chǎn)業(yè)引導基金。鼓勵國內(nèi)外創(chuàng)投資本進駐或投向廣東，爭取將享受投資抵扣政策的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)范圍擴大到有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)法人合伙人。推動國有資本參與設立創(chuàng)業(yè)投資基金，完善國資創(chuàng)投機構激勵約束機制和監(jiān)督管理機制。引導保險資金發(fā)起或參與設立創(chuàng)業(yè)投資基金，支持保險資金通過股權和債權等方式支持高新區(qū)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展。創(chuàng)新金融支持科技企業(yè)孵化模式，鼓勵龍頭企業(yè)、上市公司等社會資本建立科技企業(yè)孵化器和設立科技孵化基金，吸引高校研究機構、企業(yè)科技人員及其創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目入駐，實現(xiàn)孵化器建設模式和金融創(chuàng)新的有效結合。（省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省科技廳、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省國資委、省財政廳、省地稅局、省國稅局）
　?。ㄆ撸┻\用互聯(lián)網(wǎng)金融支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展。規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡借貸、股權眾籌融資等互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)。鼓勵金融機構積極開發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術的新產(chǎn)品和新服務。鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)依法合規(guī)開展產(chǎn)品、服務、技術和管理創(chuàng)新，運用互聯(lián)網(wǎng)技術和金融工具，加大對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)等的金融支持。支持互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與金融機構、創(chuàng)業(yè)投資機構、產(chǎn)業(yè)投資基金等深度合作，推動傳統(tǒng)金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級，培育新型互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，為科技企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供全方位融資服務。開展互聯(lián)網(wǎng)非公開股權融資試點，支持試點平臺申請全國股權眾籌融資試點資格，加大對初創(chuàng)型科技企業(yè)的融資支持。依托人民銀行征信中心建設“互聯(lián)網(wǎng)+應收賬款”融資服務平臺，促進應收賬款融資業(yè)務發(fā)展，降低企業(yè)融資成本，更好地服務于轉(zhuǎn)型期實體經(jīng)濟發(fā)展。探索設立互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)交易平臺，推進互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)證券化。鼓勵有條件的地區(qū)出臺扶持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的政策。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省經(jīng)濟和信息化委、省工商局、省通信管理局、省網(wǎng)信辦）
　　二、建設服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的金融平臺和機構體系

　?。ò耍┩茝V金融科技產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新試驗經(jīng)驗。支持各地開展金融科技產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新試點、試驗，總結推廣相關工作經(jīng)驗。建設“互聯(lián)網(wǎng)+眾創(chuàng)金融”示范區(qū)，打造“1+4”綜合金融服務體系（即“互聯(lián)網(wǎng)+金融”服務體系以及眾創(chuàng)、眾包、眾扶和眾籌四大平臺）。建設“廣佛莞”地區(qū)和深圳市國家級科技金融試點區(qū)，鼓勵汕頭市海灣新區(qū)在粵東西北地區(qū)率先開展科技金融試點，推動佛山市南海區(qū)建設科技金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新試驗區(qū)。將金融科技產(chǎn)業(yè)融合試驗從國家級高新區(qū)推廣到高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)、國家高技術產(chǎn)業(yè)化基地、工業(yè)園區(qū)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移園、專業(yè)鎮(zhèn)等。（省金融辦、省科技廳、省經(jīng)濟和信息化委、省商務廳）
　　（九）加大對粵東西北振興發(fā)展的金融支持。鼓勵銀行等金融機構在網(wǎng)點布局、資源投入等方面向粵東西北地區(qū)傾斜，督促和指導省級金融機構進一步提高粵東西北地區(qū)信貸分配額度比重，努力爭取粵東西北地區(qū)信貸增速不低于珠三角地區(qū)的平均增速，實現(xiàn)涉農(nóng)貸款投放持續(xù)增長。鼓勵各地在確權登記頒證的基礎上，把農(nóng)村土地承包經(jīng)營權、林權、農(nóng)村集體建設用地使用權、農(nóng)民住房財產(chǎn)權、海域使用權等納入抵押品登記范圍。推行“一次核定、隨用隨貸、余額控制、周轉(zhuǎn)使用、動態(tài)調(diào)整”的農(nóng)戶信貸模式，合理確定貸款額度、放款進度和回收期限。在全省開展以農(nóng)村信用體系建設和基礎金融服務為主要內(nèi)容的普惠金融“村村通”，行政村實現(xiàn)信用通、站點通、服務通，推進城鄉(xiāng)基礎金融服務均等化。積極推廣“互聯(lián)網(wǎng)+信用三農(nóng)”新模式，通過互聯(lián)網(wǎng)眾籌為創(chuàng)新型農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)戶、農(nóng)產(chǎn)品籌集資金，提高“三農(nóng)”融資效率。（省金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省委農(nóng)辦、省國土資源廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省婦聯(lián)、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局）
　?。ㄊ┥壗ㄔO創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融街?？偨Y現(xiàn)有民間金融街的建設經(jīng)驗和運營模式，升級建設創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融街，在廣州、佛山、東莞、中山等首批試點的基礎上向全省推廣。在傳統(tǒng)金融資源集聚的基礎上，匯聚天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、風險投資等，并嫁接創(chuàng)業(yè)訓練營、創(chuàng)業(yè)大賽、創(chuàng)客空間等創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)新載體，實現(xiàn)金融資源與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資源無縫對接，打造以互聯(lián)網(wǎng)金融為樞紐、線上線下相結合的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)圈。鼓勵金融街在發(fā)布民間融資價格指數(shù)的基礎上，建立創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新融資價格指數(shù)，促進融資價格陽光化、市場化、合理化。鼓勵金融街所在地區(qū)構建資金支持、機構注冊入駐、人才落戶、生活配套等一體化的政策扶持體系，落實國家規(guī)定的稅收減免及優(yōu)惠政策，增加對金融機構、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)機構和人才的吸引力。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省人力資源社會保障廳、省工商局、省科技廳）
　　（十一）建設“中國青創(chuàng)板”綜合金融服務平臺。繼續(xù)按照省政府與團中央“省部共建”方式，依托廣州股權交易中心打造中國青年大學生創(chuàng)業(yè)綜合金融服務平臺（“中國青創(chuàng)板”），全面對接各類青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)競賽和高?！扒鄤?chuàng)空間”、創(chuàng)業(yè)社區(qū)等，為青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目和創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供孵化培育、規(guī)范輔導、登記托管、掛牌展示、投融資對接等綜合服務。支持“中國青創(chuàng)板”申請全國股權眾籌試點資格。按市場化方式推動設立“中國青創(chuàng)板”專屬的股權投資基金，鼓勵各類種子基金、天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權投資資金向“中國青創(chuàng)板”聚集。（省金融辦、廣東證監(jiān)局、團省委、省科技廳）
　　（十二）建設創(chuàng)新型金融機構體系。大力培育和發(fā)展服務創(chuàng)新驅(qū)動的各類金融機構，構建完善的創(chuàng)新型金融機構體系。支持省粵科金融集團拓展科技金融業(yè)務，創(chuàng)新科技金融服務。支持銀行機構設立科技支行和單列科技信貸事業(yè)部。積極爭取國家支持，推動設立主要為創(chuàng)新驅(qū)動服務的民營銀行、證券公司、金融租賃、消費金融、創(chuàng)新型保險公司等創(chuàng)新型法人機構。鼓勵設立為科技企業(yè)提供專業(yè)服務的科技小額貸款公司、科技融資擔保公司和科技融資租賃等機構。推動知識產(chǎn)權交易中心、國際金融資產(chǎn)交易中心、華南票據(jù)交易中心、廣州商品清算中心等平臺創(chuàng)新發(fā)展，充分發(fā)揮市場配置知識產(chǎn)權、金融資本、大宗商品等各類生產(chǎn)要素的決定性作用。完善金融人才服務政策，支持金融機構引進金融領軍人才和高端技術人才。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省商務廳、省知識產(chǎn)權局、省人力資源社會保障廳）
　　三、完善服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的金融保障機制

　?。ㄊ┙?chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)信用增進機制。促進信用信息平臺建設，在粵東西北地區(qū)建設縣級綜合征信中心，在珠三角地區(qū)建設社會征信和金融服務一體化系統(tǒng)，在省一級建設金融數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)，實現(xiàn)信用信息的互聯(lián)互通，對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、科技金融中介服務機構和創(chuàng)業(yè)投資機構的社會信用進行規(guī)范管理。推動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)信用評級工作，加強創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)信用管理和運用，鼓勵金融機構根據(jù)信用評級結果實施差別化管理。支持廣東金融高新區(qū)建設互聯(lián)網(wǎng)征信中心，設立征信實驗室，打造大數(shù)據(jù)的整合分析以及綜合性市場化應用平臺。積極發(fā)揮融資擔保增信功能，支持融資擔保公司與銀行等金融機構加強合作，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)貸款、發(fā)債等提供信用增進服務。完善政策性融資擔保體系，充分發(fā)揮廣東省融資再擔保公司的龍頭作用，大力支持各地級以上市分別建立1-2家政府主導的政策性融資擔?；蛟贀C構。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省財政廳、省經(jīng)濟和信息化委）
　?。ㄊ模┙⒖萍既谫Y風險分擔和風險補償機制。推進珠三角地區(qū)全面開展科技保險工作，支持我省科技保險在基礎險種上進一步擴展，擴大保險服務對象，為科技企業(yè)的自主創(chuàng)業(yè)、融資、研發(fā)、并購等提供全方位保險支持。爭取國家支持在珠三角地區(qū)全面開展全國專利保險試點，探索專利保險與其他險種組合投保模式和以核心專利、專利包以及產(chǎn)品、企業(yè)、園區(qū)整體專利為投保對象的多種運營模式。研究出臺省內(nèi)首臺（套）重大技術裝備保險保費補貼政策，支持我省企業(yè)積極開發(fā)具有自主知識產(chǎn)權、技術含量高的裝備產(chǎn)品，鼓勵裝備制造業(yè)企業(yè)投保，提高我省裝備產(chǎn)品的競爭力，加快自主裝備的推廣和應用。將科技保險財政補貼措施納入現(xiàn)有財政專項資金支持范圍，穩(wěn)步擴大小額貸款保證保險試點范圍。支持省、市、縣（市、區(qū)）聯(lián)動建立政府科技貸款風險補償機制，主要用于建立和完善科技貸款、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款、投貸聯(lián)動試點等的風險分擔和補償。鼓勵設立各級融資擔保代償補償資金，對融資擔保公司開展的一定額度以下的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)擔保業(yè)務，由代償補償基金給予一定比例的風險補償。（省財政廳、省經(jīng)濟和信息化委、省科技廳、省金融辦、廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局）
　　（十五）強化成效評價。各地各部門要高度重視，加強組織領導，明確責任分工，形成強大合力。建立部門之間、部門與地市之間的政策協(xié)調(diào)聯(lián)動機制。要充分尊重和發(fā)揮基層首創(chuàng)精神，鼓勵各地級以上市、各國家級高新區(qū)以及有條件的區(qū)（縣、市）研究出臺政策措施，優(yōu)化財政資金的管理和使用，充分發(fā)揮杠桿效應撬動更多的金融機構和社會資本支持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。各地各部門要建立金融服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展政策措施落實情況督查督導機制，完善政策執(zhí)行評估體系，系統(tǒng)評價金融服務創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展水平，定期公布評價結果，確保各項政策措施落到實處。（省金融辦、各地級以上市政府）

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廣東省人民政府辦公廳

2016年6月14日